Jak informuje ZUS, pieniądze z subkonta ZUS zmarłego, który był członkiem Otwartego Funduszu Emerytalnego (OFE), podlegają dziedziczeniu.
ZUS podkreśla, że nie ma żadnych ograniczeń czasowych, jeśli chodzi o zgłoszenie się po pieniądze zgromadzone na subkoncie zmarłego członka OFE. Wystarczy złożyć odpowiedni wniosek, aby móc przejąć te środki.
Pieniądze na subkontach ZUS są dziedziczne i nie przepadają
ZUS podaje, że na subkontach osób, które zmarły, będąc członkami OFE, zgromadzona jest średnio kwota 29 tys. zł. Prawo do dziedziczenia tych środków mają osoby wskazane przez zmarłego, który był członkiem OFE, a także osoby urodzone po 1968 roku, które nie przystąpiły do OFE.
Dalsza część artykułu pod materiałem wideo
Jeżeli zmarły nie wyznaczył spadkobierców, zgromadzone na subkoncie środki wchodzą w skład masy spadkowej — wyjaśnia Iwona Kowalska-Matis, rzeczniczka ZUS we Wrocławiu.
Subkonto jest specjalnym rodzajem konta, które posiada każdy ubezpieczony należący do OFE oraz pozostali ubezpieczeni urodzeni po 1968 roku. Przekazywana jest na nie część składek na ubezpieczenie emerytalne - czytamy na stronie ZUS. Mało kto wie, ale środki te są dziedziczne i wystarczy złożyć odpowiedni wniosek.
Są trzy przypadki postępowania w sprawie dziedziczenia środków z subkonta ZUS. Jeżeli ubezpieczony członek OFE nie osiągnął wieku emerytalnego, należy złożyć odpowiedni wniosek do OFE o wypłatę środków z subkonta. Fundusz musi w takiej sytuacji poinformować ZUS, który od tego momentu ma trzy miesiące na wypłatę środków.
Natomiast jeśli członek OFE osiągnął wiek emerytalny, środki są już zapisane na jego subkoncie ZUS. Tak samo jest w przypadku, jeśli zmarły nie należał do OFE. Wystarczy złożyć odpowiedni formularz, który jest dostępny na stronie ZUS. Jeżeli ubezpieczony nie wskazał spadkobierców, środki zgromadzone na subkoncie zaliczają się do spadku.
Kiedy czternasta emerytura? Oto terminy wypłat
Coraz więcej Polaków zdaje sobie sprawę, że zgromadzone na subkontach ZUS środki nie przepadają, ale są dziedziczone.
Jak informuje serwis prawo.pl, w 2022 ZUS rozpatrzył łącznie 97 tys. wniosków spadkobierców o wypłatę środków z subkont i wypłacił w ten sposób łącznie 796,5 mln zł. To o 56 mln zł więcej niż rok wcześniej i około 300 mln zł więcej niż w 2020 roku.
