Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Skarbiec wprowadza na rynek kolejny otwarty fundusz inwestycyjny: Skarbiec-Dolarowa Obligacja. Jest to propozycja między innymi dla osób lokujących dotychczas swoje oszczędności w dolary lub dolarowe depozyty bankowe. To już dziesiąty fundusz zarządzany przez Skarbiec, w tym trzeci inwestujący za granicą.
Skarbiec-Dolarowa Obligacja, wraz z istniejącymi już: funduszem rynku pieniężnego Skarbiec-Kasa oraz funduszem polskich obligacji Skarbiec-Obligacja, tworzą rodzinę tak zwanych funduszy bezpiecznych, aby inwestorom ceniącym bezpieczeństwo dać większy wybór.
Nowy fundusz jest jednak przede wszystkim propozycją dla osób oszczędzających w dolarach, szczególnie na dolarowych depozytach bankowych, oczekujących konkurencyjnych zysków. Jest to także oferta dla osób posiadających zobowiązania dolarowe - np. spłacających kredyt w dolarach, które chcą się zabezpieczyć przed ryzykiem kursowym.
'Chcemy, aby fundusz Skarbiec-Dolarowa Obligacja zapewniał konkurencyjną rentowność wobec dolarowych depozytów bankowych, przy większej płynności inwestycji' - powiedział Andrzej Dorosz, prezes zarządu Skarbca.
'Przeprowadzone symulacje pokazują, że wyrażony w dolarach zysk z inwestycji w nasz nowy fundusz powinien być wyższy niż z lokat dolarowych w bankach' - dodał prezes Dorosz.
Skarbiec-Dolarowa Obligacja inwestuje w obligacje emitowane przez rząd Stanów Zjednoczonych i rządy innych krajów OECD, w papiery komercyjne emitowane przez największe światowe korporacje (np. General Electric, Toyota, Nestle, Johnson & Johnson) oraz obligacje emitowane przez rząd polski w związku z restrukturyzacją polskiego zadłużenia zagranicznego (tzw. obligacje Brady'ego). Fundusz inwestuje w dłużne papiery wartościowe posiadające ocenę klasyfikacyjną (rating) na poziomie nie niższym niż BBB+. Funduszem zarządza Beata Kielan, doradca inwestycyjny, licencja nr 31.
Nowy fundusz przeznaczony jest zarówno dla inwestorów indywidualnych jak i instytucjonalnych. Wpłaty do funduszu przyjmowane są w złotówkach, również w złotówkach wypłacane są pieniądze przy umorzeniu jednostek uczestnictwa. Pierwotna wartość jednostki uczestnictwa wynosi 100 złotych. Minimalna pierwsza wpłata - to także 100 złotych, a każda następna 50 złotych. Wartość jednostki uczestnictwa wyceniana jest codziennie.
W tej chwili sprzedaż jednostek uczestnictwa prowadzą biura maklerskie Banku Śląskiego, PBK SA, BGŻ, Biuro Maklerskie BISE i Staropolski Dom Maklerski, a także firmy dystrybucyjne BHS i Personal Finance. Najprawdopodobniej pod koniec marca jednostki uczestnictwa nowego funduszu będą dostępne w biurach maklerskich Pekao SA, PKO Banku Polskiego, BPH, BIG BG, Kredyt Banku i BRE Banku.
Opłata manipulacyjna pobierana przy nabyciu jednostek uczestnictwa wynosi maksymalnie 2% wpłacanych środków, jednak do 30 czerwca tego roku potrwa promocja polegająca na zniesieniu tej opłaty.
Warto wspomnieć, że zysk z inwestycji w fundusz Skarbiec-Dolarowa Obligacja, podobnie jak inne dochody kapitałowe, do końca roku 2002 zwolniony jest z podatku dochodowego od osób fizycznych.
Skarbiec-Dolarowa Obligacja to trzeci fundusz zarządzany przez Skarbiec inwestujący za granicą. Przypomnijmy, że towarzystwo zarządza funduszem Skarbiec-Gwarancja 2002, który zainwestował m.in. w opcje na indeks DJ Eurostoxx 50 oraz funduszem Skarbiec Net, inwestującym na rynkach światowych, w spółki sektora „nowej ekonomii'. Skarbiec-Dolarowa Obligacja to równocześnie dziesiąty fundusz zarządzany przez Skarbiec. Oprócz Dolarowej Obligacji, Skarbiec zarządza dziewięcioma funduszami: siedmioma otwartymi i dwoma zamkniętymi (w tym jednym gwarantowanym), w których na koniec stycznia 2001 roku zgromadzonych było 949,15 mln zł.