Skarbiec-Kasa 2 - dziewiąty fundusz Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych SKARBIEC - został zarejestrowany w sądzie. Dzisiaj rozpoczęła się sprzedaż jednostek uczestnictwa. Jest to fundusz dywidendowy, przeznaczony wyłącznie dla inwestorów instytucjonalnych – osób prawnych. Inwestycja w fundusz wiąże się z korzyściami podatkowymi.
Skarbiec-Kasa 2 jest funduszem rynku pieniężnego, inwestującym w dłużne papiery wartościowe i wierzytelności pieniężne o terminie wymagalności nie dłuższym niż rok. Modelowy portfel inwestycyjny składa się w 70% z bonów i obligacji Skarbu Państwa o terminie wykupu rok i krótszym oraz w 30% z papierów komercyjnych o najwyższych ocenach klasyfikacyjnych (ratingach) o terminie wykupu rok i krótszym.
Nasz nowy fundusz jest dywidendowy. W praktyce oznacza to, że instytucje i przedsiębiorstwa posiadające jednostki uczestnictwa Skarbca-Kasy 2 mają prawo do udziału w zyskach funduszu. Wartość jednostki uczestnictwa jest stała i wynosi 1 zł, a wzrost aktywów funduszu stanowi zysk, który co miesiąc będzie wypłacany inwestorom w postaci dywidendy lub – na podstawie ich zlecenia – zamieniany na nowe jednostki uczestnictwa, powiedział Andrzej Dorosz – prezes TFI SKARBIEC.
Do nabywania jednostek uczestnictwa funduszu uprawnione są wyłącznie osoby prawne. Inwestycja w fundusz Skarbiec-Kasa 2 wiąże się z korzyścią podatkową. Podatek dochodowy, jaki muszą od zysku zapłacić osoby prawne (np. inwestując samodzielnie w papiery wartościowe) wynosi obecnie 30%. Natomiast zysk z inwestycji w fundusz Skarbiec-Kasa 2 objęty jest zryczałtowanym podatkiem od dochodu z dywidend oraz udziału w zyskach i wynosi tylko 20% uzyskanego przychodu.
Minimalna pierwsza wpłata do funduszu to 100 tys. złotych, zaś każda następna - 10 tys. złotych. Maksymalna opłata manipulacyjna pobierana przy zakupie jednostek uczestnictwa wynosi 0,5% wpłacanych środków. Jednak do końca tego roku - aby zwiększyć rentowność funduszu - potrwa promocja, polegająca na zniesieniu prowizji. Przy umarzaniu jednostek uczestnictwa prowizja również nie będzie pobierana. Do końca tego roku koszty funkcjonowania funduszu wynoszą
tylko 0,40% - w tym opłata za zarządzanie. Wartość jednostki uczestnictwa wyceniana jest codziennie.
Instytucje mogą nabywać jednostki uczestnictwa dokonując bezpośredniej wpłaty na rachunek funduszu. Po podpisaniu odpowiedniej umowy, inwestorzy mogą również składać zlecenia umorzenia lub konwersji jednostek uczestnictwa przez telefon. Jednostki uczestnictwa funduszu Skarbiec-Kasa 2, podobnie jak innych funduszy inwestycyjnych, mogą być przedmiotem zastawu przy zaciąganiu pożyczek i kredytów bankowych.
Skarbiec-Kasa 2 jest drugim funduszem rynku pieniężnego zarządzanym przez TFI SKARBIEC (pierwszy to Skarbiec-Kasa, dostępny również dla inwestorów indywidualnych). Fundusz rynku pieniężnego przynosi bieżący dochód i zapewnia bezpieczeństwo powierzonych środków. Wynika to z konstrukcji portfela inwestycyjnego, w skład którego wchodzą krótkoterminowe papiery dłużne – a zatem instrumenty o minimalnym ryzyku inwestycyjnym. Taka struktura portfela pozwala minimalizować ryzyko podatności na zmiany stóp procentowych - a co za tym idzie - wahań wartości jednostki uczestnictwa. W praktyce oznacza to stabilny wzrost wartości inwestycji.
Skarbiec-Kasa 2 jest dziewiątym funduszem zarządzanym przez TFI SKARBIEC. Na koniec czerwca tego roku aktywa funduszy zarządzanych przez SKARBIEC wyniosły 605,8 mln zł, co dało towarzystwu 15,54% udział w rynku.