Wynik z tytułu odsetek wyniósł 1 294,75 mln zł wobec 1 190,17 mln zł rok wcześniej. Wynik z tytułu prowizji i opłat sięgnął 638,27 mln zł wobec 617,19 mln zł rok wcześniej.
Aktywa razem banku wyniosły 191,09 mld zł na koniec 2018 r. wobec 185,47 mld zł na koniec 2017 r.
W całym 2018 r. bank miał 2 287,16 mln zł skonsolidowanego zysku netto przypisanego akcjonariuszom jednostki dominującej w porównaniu z 2 475,13 mln zł zysku rok wcześniej.
Zgodnie z założeniami banku, zysk netto w całym 2018 roku wzrósł dwucyfrowo (11%) do 2,29 mld zł w stosunku do powtarzalnego (tj. bez przeszacowania poprzednio posiadanych udziałów banku w ww. spółkach)
zysku za 2017 rok, podano w komunikacie.
"Z perspektywy działalności Banku Pekao, rok 2018 był rokiem zrealizowanych ambitnych celów, przede wszystkim dwucyfrowej dynamiki powtarzalnego zysku netto r/r, kluczowej ambicji do realizacji zaprezentowanej przez zarząd banku inwestorom na początku 2018 roku. Jednocześnie 2018 był rokiem niezwykle udanym na wielu płaszczyznach biznesowych co znalazło odzwierciedlenie zarówno w dostarczonych wynikach jak również w rozwoju działalności biznesowej banku" - napisał prezes Michał Krupiński w liście do akcjonariuszy.
Podkreślił, że był to pierwszy pełny rok realizacji strategii, dzięki której do 2020 roku Pekao chce osiągnąć jeden z najwyższych wskaźników rentowności w polskim sektorze bankowym w oparciu o trwałe relacje biznesowe i ciągłe podnoszenie efektywność operacyjnej.
"To pierwszy pełny rok realizacji nowej strategii, który przyniósł historycznie wysoką dynamikę wzrostów. Rekordy wynikowe i nagrody, które zebraliśmy pokazują, że rynek może mieć pełne zaufanie, że zrealizujemy najbardziej ambitne cele strategii" - podkreślił Krupiński, cytowany w komunikacie.
"Skuteczna realizacja strategii inteligentnego wzrostu we wszystkich segmentach pozwoliła na wzrost dochodów komercyjnych o 10% r/r przy wzroście wolumenu kredytów o 6% r/r. Osiągnęliśmy najwyższy wynik odsetkowy w historii banku, na poziomie blisko 5 mld zł, 9% lepszy r/r, zrealizowany w środowisku niskich stóp procentowych. Dwucyfrową dynamikę zysku netto dostarczyliśmy pomimo realizacji inicjatyw inwestycyjnych, dzięki którym przyśpieszymy poprawę efektywność w najbliższych latach" - wymienił prezes.
Wynik z tytułu odsetek wyniósł w ub.r. 4,99 mld zł wobec 4,59 mld zł w 2017 r., zaś wynik z tytułu prowizji i opłat sięgnął odpowiednio 2,46 mld zł wobec 2,35 mld zł.
"Wynik z tytułu odsetek, dywidend i z jednostek ujmowanych metodą praw własności razem, osiągnięty w 2018 r. wyniósł 5 014,2 mln zł i był wyższy o 397,3 mln zł tj. 8,6% w porównaniu z wynikiem pro-forma osiągniętym w 2017 r. głównie dzięki wyższym wolumenom, zarówno kredytów jak i depozytów oraz wyższej marży" - wskazano także w raporcie.
Koszty z działalności operacyjnej w 2018 r. wyniosły 3 444,4 mln zł. Były one wyższe o 125,4 mln zł tj. 3,8% w porównaniu do kosztów pro-forma w 2017 r., ze względu na wyższe koszty osobowe (w tym głównie z uwagi na koszty w wysokości ok. 50 mln zł związane z Programem Dobrowolnych Odejść - PDO) oraz pozostałe koszty administracyjne (w tym głównie związane z marketingiem). Koszty z działalności operacyjnej bez kosztów PDO były wyższe o 75,8 mln zł tj. 2,3% w porównaniu do kosztów pro-forma w 2017 r.
"Dynamiczny wzrost dochodów i kontrola wydatków pozwoliły bankowi obniżyć wskaźnik C/I do 43,8% wobec 45,3% w 2017 roku (bez kosztów Programu Dobrowolnych Odejść, które wyniosły około 50 mln zł w zeszłym roku)" - napisano w komunikacie.
Zwrot na średnim kapitale (ROE) wyniósł 10,2% w 2018 r. wobec 11% w 2017 r. Zwrot z aktywów (ROA) sięgnął odpowiednio 1,3% wobec 1,4%.
Opłaty na rzecz funduszy gwarancyjnych za 2018 r. wyniosły 265,5 mln zł i były niższe o 3,5 mln zł tj. 1,3% niż w 2017 r.
Podatek od niektórych instytucji finansowych za 2018 r. wyniósł 562 mln zł i był wyższy o 39,7 mln zł. tj. 7,6% porównaniu z 2017 r., podał też bank.
"Silna ekspansja biznesowa była realizowana przy niezmiennie konserwatywnym podejściu banku do zarządzania ryzykiem. Koszty ryzyka spadły w 2018 roku o 2 punkty bazowe do 38 pkt. procentowych i są jednymi z najniższych w sektorze bankowym" - głosi też komunikat.
Wynik odpisów z tytułu utraty wartości aktywów finansowych oraz rezerw na zobowiązania pozabilansowe grupy osiągnięty w 2018 r. wyniósł 511 mln zł i był wyższy o 132,4 mln zł, tj. o 35% w porównaniu do wyniku pro-forma w 2017 r.
"Dzięki efektywnej działalności komercyjnej grupy w 2018 r. odnotowano znaczący wzrost wolumenów kredytowych zarówno w obszarze kredytów klientów detalicznych (o 10,5% r/r), jak i w obszarze kredytów korporacyjnych (o 5,4% r/r). Wzrost akcji kredytowej był sfinansowany przez depozyty detaliczne rosnące o 11,8% r/r" - czytamy w raporcie.
Marża odsetkowa utrzymała się na niezmienionym od 2015 r. poziomie 2,8%.
Łączny współczynnik kapitałowy (TCR) wyniósł 17,4% na koniec grudnia 2018 r. i był wyższy (o 0,3 pkt proc.) niż na koniec grudnia 2017 r.
"Solidną strukturę płynnościową grupy kapitałowej Banku Pekao S.A. odzwierciedla relacja kredytów netto do depozytów w wysokości 89,5% na koniec grudnia 2018 r. Pozwala to, w powiązaniu z wysokim poziomem kapitałów, na dalszy solidny i stabilny rozwój działalności grupy" - podkreślono w raporcie.
Kredyty i pożyczki według wartości nominalnej na koniec grudnia 2018 r. wyniosły 144 942,2 mln zł i były wyższe o 8 067,8 mln zł, tj. 5,9% niż na koniec grudnia 2017 r. z wolumenami kredytów detalicznych rosnącymi o 10,5% r/r i wolumenami kredytów korporacyjnych rosnącymi o 5,4% r/r (1,8% r/r łącznie z niekwotowanymi papierami wartościowymi).
Zobowiązania wobec klientów grupy, zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych razem na koniec grudnia 2018 r. wyniosły 156 386,7 mln zł i były wyższe o 6 960,3 mln zł, tj. 4,7% niż na koniec grudnia 2017 r. z wolumenami depozytów detalicznych rosnącymi o 11,8% r/r.
Aktywa netto funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Pekao TFI S.A. (d. Pioneer Pekao TFI S.A.) na koniec grudnia 2018 r. wyniosły 19 403,4 mln zł i były wyższe o 993,4 mln zł, tj. 5,4% w porównaniu do końca grudnia 2017 r.
W ujęciu jednostkowym zysk netto w 2018 r. wyniósł 2 310,6 mln zł wobec 2 088,13 mln zł zysku rok wcześniej.
Bank Pekao jest częścią grupy PZU - największej grupy finansowej w Europie Środkowo-Wschodniej. Od 1998 roku bank obecny jest na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie - notowany w ramach indeksu WIG20, należy do grona pięciu największych spółek polskiej giełdy.
