Banki kuszą przedsiębiorców wysokimi premiami. Oto grudniowy ranking kont firmowych

W naszym najnowszym zestawieniu zapoznasz się z kontami firmowymi, które mogą założyć zarówno osoby już prowadzące działalność gospodarczą, jak i te, które dopiero planują rozpoczęcie własnego biznesu. Z rachunkiem dla firm, który jest dopasowany do potrzeb danej działalności, możesz naprawdę wiele zyskać. Przy jego wyborze warto zwrócić uwagę na możliwości i korzyści, które Ci zapewni.

Każde konto firmowe daje dostęp do podobnych funkcjonalności, jednak różnią je koszty prowadzenia, opłaty za kartę czy dodatkowe usługi dla przedsiębiorców. Przy tworzeniu rankingu skupiliśmy się na porównaniu tych elementów. Pod lupę wzięliśmy również bankowe aplikacje mobilne i ich możliwości, a także premie za założenie poszczególnych kont i dostępne sposoby założenia rachunku.

Na podium rankingu znalazły się: iKonto Biznes w Alior Banku, Konto Firmowe Online w Santander Bank Polska oraz Konto Biznes z Żubrem w Banku Pekao S.A.

Pierwsze miejsce w rankingu należy do iKonta Biznes w Alior Banku. Jego otwarcie i prowadzenie jest w pełni darmowe. Przedsiębiorcy mogą również bezpłatnie i bez limitów wypłacać środki z bankomatów zlokalizowanych w oddziałach Alior Banku. Pierwsza wypłata w miesiącu z urządzeń Planet Cash i Euronet także jest darmowa. Za 0 zł możesz dodatkowo:

· wykonywać przelewy internetowe – krajowe oraz do ZUS i US, a także transgraniczne/SEPA,

· korzystać z karty Mastercard z Plusem w promocji do 31.12.2025 r.,

· cieszyć się płatnościami mobilnymi Apple Pay, Google Pay, Garmin Pay, Fitbit Pay, SwatchPay! Czy Xiaomi Pay,

· zarządzać firmowymi finansami w bankowości internetowej i aplikacji mobilnej.

Decydując się iKonto Biznes w Alior Banku, możesz również zyskać aż do 3600 zł premii. Warunki promocji są proste i spełnisz je "przy okazji" prowadzenia firmy.

Bank proponuje pierwsze 800 zł na start, w zamian za założenie iKonta Biznes poprzez wniosek internetowy z kodem "PROMO800", wyrażenie zgody marketingowej oraz wykonanie przelewu do ZUS lub US. Do tego możesz otrzymać aż do 2000 zł zwrotu za przelewy do ZUS i płatności na stacjach paliw kartą debetową Mastercard z Plusem. Zwroty w wysokości 10% (do 200 zł miesięcznie) wypłacane są przez kolejnych 10 miesięcy od momentu zawarcia umowy o kartę. Promocja obowiązuje do 31.01.2025 r.

Dodatkowe 800 zł w formie karty podarunkowej Allegro możesz otrzymać za założenie nowego Konta Firma na Allegro poprzez link, który otrzymasz po otworzeniu iKonta Biznes. Następnie wystaw minimum 1 ofertę sprzedaży na platformie i wskaż iKonto Biznes jako rachunek do wypłat. Te proste kroki pozwolą Ci zyskać 800 zł do wydania na Allegro. Promocja trwa do 28.02.2025 r.

Co więcej, jako klient Alior Banku możesz skorzystać z szerokiej oferty dla biznesu, która obejmuje nie tylko konta firmowe. Przedsiębiorcy mogą również:

· wykupić ubezpieczenie NNW oraz opieki zdrowotnej,

· korzystać z płatności BLIK dla przedsiębiorców prowadzących jednoosobową działalność gospodarcza,

· zawnioskować o kredyt lub wziąć leasing,

· wymieniać waluty w kantorze online,

· otworzy lokatę lub zainwestować w fundusze inwestycyjne,

· zyskać wsparcie w rozwoju firmy poprzez bezpłatny pakiet narzędzi na portalu zafirmowani.pl.

iKonto Biznes w Alior Banku otworzysz szybko i wygodnie online lub, jeśli wolisz, możesz złożyć wniosek osobiście w stacjonarnej placówce banku.

Załóż iKonto Biznes w Alior Banku i zyskaj do 3600 zł premii >>

Na drugim miejscu podium uplasowało się Konto Firmowe Online w Santander Bank Polska. W tym przypadku prowadzenie konta również jest darmowe. Jeżeli klient wyrazi i utrzyma zgody marketingowe, może bezpłatnie korzystać z pierwszej karty debetowej i wypłacać środki z bankomatów. Za 0 zł bank proponuje także:

· 10 przelewów natychmiastowych BlueCash w miesiącu,

· przelewy internetowe Elixir w PLN,

· przelewy SEPA przez internet w formie polecenia wypłaty w EUR,

· wypłaty BLIKIEM z bankomatów,

· prowadzenie jednego dodatkowego konta walutowego w EUR, USD lub GBP.

W ramach promocji "Biznes zysków z Kontem Firmowym Online" ważnej do 1.04.2025 r. można zyskać do 3800 zł. Bank wypłaca:

· do 900 zł w formie zwrotów za transakcje kartą lub BLIKIEM,

· do 900 zł za transakcje wymiany walut w Kantorze Santander,

· do 300 zł za wpływy na Konto Firmowe Online,

· do 900 zł za 6 miesięczną lokatę Biznes Impet,

· 800 zł na karcie podarunkowej Allegro.

Bank proponuje przedsiębiorcom dostęp do dodatkowych usług online, w tym do: eKsięgowości, eFaktoringu, eUmów, ePożyczek oraz usług medycznych w ramach eZdrowie.

Klienci mogą zarządzać firmowymi finansami poprzez aplikację bankową i bankowość internetową. Rachunek dla firm w Santander Bank Polska można otworzyć online.

Na trzecim miejscu podium znalazło się Konto Biznes z Żubrem w Banku Pekao S.A. Otwarcie i prowadzenie tego rachunku jest darmowe, po spełnieniu jednego z warunków:

· zapewnienie wpływów na rachunek w wysokości min. 2000 zł miesięcznie,

· wykonanie min. 1 przelewu do ZUS w miesiącu.

Karta wielowalutowa Mastercard do konta również może być darmowa, jeśli klient dokona nią w każdym miesiącu transakcji na min. 500 zł. Bezpłatnie można też wypłacać środki za pomocą BLIKA za wszystkich bankomatów w Polsce, które to umożliwiają.

W ramach promocji "Zyskaj do 2200 zł premii z Kontem Biznes z Żubrem", która trwa do 31.12.2024 r., można zyskać:

· 300 zł za zdalne zawarcie umowy o konto z kartą debetową Mastercard,

· do 500 zł zwrotu za transakcje bezgotówkowe,

· do 400 zł za zawarcie umowy o terminal płatniczy,

· 600 zł za zawarcie pierwszej umowy finansowania,

· 400 zł za wykonanie transakcji wymiany walut.

Co więcej, bank proponuje 5,5% w skali roku na Koncie Oszczędnościowym Biznes dla kwoty do 200 tys. zł przez 3 miesiące.

Przedsiębiorcy mogą dodatkowo m.in. wydzierżawić od banku terminal płatniczy na preferencyjnych warunkach, skorzystać z leasingu czy Księgowości z Żubrem, a także zawnioskować o pożyczkę firmową.

Całodobowy dostęp do firmowych finansów zapewnia nowoczesna aplikacja mobilna Banku Pekao S.A. oraz bankowość internetowa.

O Konto Biznes z Żubrem można zawnioskować online.

Ranking kont firmowych. W którym banku warto założyć konto firmowe?Wybór odpowiedniego rachunku dla firmy może być wyzwaniem, dlatego poniżej przedstawiamy aktualny ranking kont firmowych, który ułatwi podjęcie najlepszej decyzji.

Źródło: Opracowanie Totalmoney.pl na podstawie informacji umieszczonych na stronach internetowych banków oraz w Tabelach Opłat i Prowizji. Dane aktualne na dzień 05.12.2024 r.

1) Korzystanie z karty Mastercard z Plusem jest bezpłatne do 31.12.2025 r. w ramach promocji, po tym czasie opłata wynosi 8 zł. 0 zł pod warunkiem wykonania co najmniej 4 transakcji w danym miesiącu.

2) 0 zł za używanie pierwszej karty debetowej pod warunkiem wyrażenia i utrzymania zgód marketingowych, inaczej 7 zł.

3) 0 zł pod warunkiem zapewnienia wpływów na rachunek w wysokości min. 2000 zł w danym miesiącu lub wykonania z rachunku przelewu do ZUS w danym miesiącu, inaczej 15 zł.

4) 0 zł pod warunkiem wykonania kartą transakcji o wartości min. 500 zł miesięcznie, inaczej 12 zł.

5) Za darmo bezterminowo i bezwarunkowo dla kont otwartych w promocji.

6) Za darmo w ramach promocji przez 24 miesiące. Poza promocją 0 zł pod warunkiem wpływu min. 1 000 zł lub wykonania min. 1 przelewu do ZUS/US, inaczej 20 zł.

7) Za darmo w ramach promocji przez 24 miesiące. Poza promocją 0 zł pod warunkiem wykonania kartą transakcji o wartości min. 500 zł, inaczej 7 zł.

8) 0 zł, jeśli w danym miesiącu na rachunek wpłynie min. 2000 zł, inaczej 12 zł. Konto jest bezwarunkowo darmowe przez pierwsze 6 miesięcy dla osób, które prowadzą firmę krócej niż rok.

9) 0 zł pod warunkiem wykonania kartą min. 5 transakcji bezgotówkowych, inaczej 10 zł.

10) 0 zł przez 2 lata w promocji. Poza promocją 0 zł pod warunkiem aktywnej zgody marketingowej oraz wykonania w danym miesiącu jednego z następujących warunków: przelew do ZUS lub US albo na konto zostanie zapewniony wpływ min. 2000 zł, inaczej 19 zł.

11) 0 zł pod warunkiem wykonania transakcji kartą o wartości min. 300 zł, inaczej 10 zł.

12) Za darmo w ramach promocji przez 12 miesięcy. Poza promocją 0 zł pod warunkiem wykonania min. 1 przelewu do ZUS lub zapewnienia wpływów na konto w wysokości min. 3000 zł, inaczej 15 zł za prowadzenie konta i 9 zł za obsługę karty.

13) Za darmo w ramach promocji przez 24 miesiące. Poza promocją 0 zł pod warunkiem, że co miesiąc na rachunek wpłynie min. 2000 zł lub gdy prowadzisz indywidualną działalność gospodarczą i dodatkowo posiadasz konto osobiste w Citi Handlowym zwolnione z opłaty za prowadzenie, inaczej 20 zł.

14) Za darmo w ramach promocji przez 24 miesiące. Poza promocją 9 zł.

Podczas tworzenia zestawienia rachunków dla firm skupiliśmy się na ofertach najpopularniejszych banków w Polsce. W rankingu uwzględniliśmy konta firmowe, które wyróżniają się nowoczesnymi rozwiązaniami dla biznesu, zapewniają korzyści dodatkowe dla przedsiębiorców (np. terminal płatniczy) i ułatwiają zarządzanie finansami m.in. poprzez zaawansowaną bankowość mobilną. Duży wpływ na miejsce w zestawieniu miały również opłaty za prowadzenie danych rachunków i obsługę kart oraz wysokość dodatkowej premii za otwarcie konta i spełnienie warunków.

Na potrzeby rankingu założyliśmy, że potencjalnym klientem banku będzie osoba, która prowadzi jednoosobową działalność gospodarczą lub planuje ją założyć w najbliższym czasie i będzie zapewniać średniomiesięczne saldo w wysokości 10 000 zł, a do tego wykona miesięcznie transakcje na kwotę min. 2000 zł. Nasz potencjalny klient zrealizuje dodatkowo około 10 przelewów miesięcznie, w tym do ZUS lub US i będzie aktywnie korzystał z aplikacji mobilnej i bankowości internetowej.

Z każdego banku wybraliśmy jeden rachunek, który pasuje do założeń potencjalnego klienta. Pozwoliło to nam stworzyć rzetelny ranking kont firmowych, które zapewniają najwięcej korzyści klientom biznesowym. Rachunkiem, który świetnie spełnia najważniejsze potrzeby przedsiębiorców, jest iKonto Biznes w Alior Banku, które zwyciężyło w naszym rankingu. Na pierwsze miejsce na podium złożyło się wiele elementów, w tym darmowe prowadzenie rachunku, możliwość zniesienia opłaty za obsługę karty, dostęp do nowoczesnej bankowości elektronicznej, szeroka oferta usług i produktów dla firm, a także wysoka premia za założenie iKonta Biznes i spełnienie warunków – do 3600 zł.