Ofertę dla klientów zamożnych ma prawie każdy bank. Wybór nie jest wcale łatwy, a sprawa dotyczy kwestii wagi ciężkiej – Twoich pieniędzy. Są konta dla podróżujących, dla oszczędnych, dla inwestujących, dla wygodnych. Świat Premium Banku Pekao S.A. łączy w sobie wszystkie te cechy. To interesująca opcja dla osób, które w zamian za powierzenie bankowi niemałych środków oczekują indywidualnego traktowania. O jakich środkach mowa? W tym przypadku chodzi o kwotę powyżej 200 tys. zł, przy czym środki liczone są łącznie, ze wszystkich produktów posiadanych w Banku Pekao S.A. przez posiadacza Konta Świat Premium.
Co można zyskać? Benefitów jest całkiem sporo:
- 7% w skali roku do 200 tys. zł na Koncie Oszczędnościowym Premium na dobry początek współpracy;
- Do 7,5% na Lokacie inwestującej. Przed rozpoczęciem inwestowania należy wypełnić ankietę MIFID dot. wiedzy o inwestowaniu i produktach finansowych;
- 10 000 mil powitalnych w programie Miles&More na bilety np. na lot w dwie strony do wybranej stolicy europejskiej dzięki Karcie Kredytowej z Żubrem;
- i wreszcie – dedykowany doradca, który podpowie m.in. jak najkorzystniej ulokować oszczędności.
Konto przepustką do Świata Premium
0 zł za prowadzenie Konta Świat Premium*, za wypłaty ze wszystkich bankomatów w Polsce i na świecie czy atrakcyjne przewalutowanie płatności kartą wydaną do tego konta, za obsługę doradcy osobistego i dostęp do produktów na indywidualnych warunkach - od tych depozytowych po kredytowe. Brzmi dobrze? To jeszcze nie wszystko.
Oprócz rachunku osobistego dostępne jest również Konto Oszczędnościowe Premium. To jeden z kluczowych elementów oferty, który wita w Świecie Premium z promocyjnym oprocentowaniem w wysokości 7 proc. w skali roku na 5 miesięcy dla kwoty do 200 tys. zł**. Ponadto, klientom Świata Premium przysługuje wspomniana już opieka doradcy osobistego, który wspiera w doborze odpowiednich produktów finansowych, dopasowanych do indywidualnych potrzeb. Tylko u doradcy będziesz mieć możliwość wynegocjowania indywidualnej stawki na depozytach.
Lokaty i produkty inwestycyjne
Zanim opowiemy o Lokacie Inwestującej, zacznijmy może od drobnego wyjaśnienia mechanizmu inwestycyjnego na przykładzie Pracowniczych Planów Kapitałowych (PPK). W PPK uczestniczy już ponad 3,5 mln osób, a zgromadzone przez nich środki przekraczają 30 mld zł. Kluczowym elementem jest regularność wpłat oraz automatyczne przypisanie strategii inwestycyjnej. Pracownicy – właściwie pracodawcy w ich imieniu – wpłacając środki, inwestują w fundusz zdefiniowanej daty.
Mechanizm PPK opiera się na funduszach zdefiniowanej daty, które dostosowują strukturę inwestycji do wieku uczestnika. Młodsze osoby, mające dłuższy horyzont inwestycyjny, większą część swoich środków mają ulokowaną w akcje, podczas gdy starsze – w bardziej konserwatywne aktywa. To podejście pozwala skutecznie obniżać ryzyko inwestycyjne i dbać o równowagę między potencjalnymi zyskami a stabilnością inwestycji.
Inny mechanizm, ale też oparty na systematycznych wpłatach do funduszu, znajdziemy w oferowanej przez Bank Pekao Lokacie Inwestującej. To nowoczesne rozwiązanie, które umożliwia stopniowe zaangażowanie środków w fundusze inwestycyjne dzięki mechanizmowi uśredniania ceny. Środki z lokaty są systematycznie, co miesiąc, transferowane na wybrany w ramach oferty fundusz inwestycyjny, a to z kolei zmniejsza ryzyko związane z jednorazowym wejściem na rynek.
Czas trwania lokaty jest dłuższy, jeżeli dłuższy jest zalecany okres inwestowania w wybrany fundusz, a co za tym idzie –wyższy jest poziom ryzyka danego produktu łączącego lokatę z funduszem. Na przykład dla funduszy akcyjnych, charakteryzujących się długim horyzontem inwestycyjnym, lokata trwa aż 12 miesięcy. W przypadku funduszy o krótszym horyzoncie, takich jak fundusze dłużne krótkoterminowe, czas trwania lokaty wynosi 3 miesiące.
Lokata Inwestująca to także atrakcyjne warunki oprocentowania środków, które jeszcze nie zostały wpłacone do funduszu – w przypadku lokat na 12 miesięcy powiązanych z inwestycjami oprocentowanie sięga 7,5%. Oferuje to znaczny potencjał pomnażania oszczędności.
Programy emerytalne
Bank oferuje programy emerytalne, w tym Indywidualne Konta Emerytalne (IKE) oraz Indywidualne Konta Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE). Pomagają one budować dodatkowe zabezpieczenie na przyszłość, korzystając przy tym z ulg podatkowych.
Usługi maklerskie
Świat Premium to także opcja skorzystania z szerokiej oferty Biura Maklerskiego Pekao, klienci mogą liczyć m.in. na:
- bezpłatnie prowadzony rachunek maklerski,
- pełną ofertę rynku Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie (akcje, obligacje, kontrakty),
- dostęp do rynków zagranicznych,
- szeroką ofertę polskich i zagranicznych towarzystw funduszy inwestycyjnych,
- możliwość zakupu detalicznych obligacji Skarbu Państwa,
- dostęp do ofert pierwotnych różnego rodzaju instrumentów finansowych,
- preferencyjne warunki dla młodych inwestorów oraz dla inwestujących na rynkach zagranicznych,
- usługi doradztwa inwestycyjnego, jeżeli usługa jest dla klienta odpowiednia i po zawarciu osobnej umowy świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego,
- możliwość korzystania z serwisu analitycznego (analizy fundamentalne, sektorowe, techniczne) prowadzonego przez uznanych na rynku analityków giełdowych, po zawarciu z Biurem Maklerskim umowy świadczenia usługi sporządzania analiz inwestycyjnych.
Gratka dla podróżników
Lubisz i często podróżujesz? Z kartą do Konta Świat Premium i Kartą Kredytową z Żubrem RRSO 18,92% możesz podróżować bez obaw o płatności w różnych walutach. Kartę Kredytową z Żubrem możesz dołączyć do Miles&More i zbierać mile przy okazji codziennych płatności. Mile możesz wymieniać na bilety lotnicze oraz inne usługi, co sprawia, że codzienne wydatki mogą przybliżyć Cię do realizacji podróży marzeń czy uprzyjemnić zaplanowana podróż służbową.
Na start posiadacze Konta Świat Premium, którzy wezmą Kartę Kredytową z Żubrem mogą otrzymać mile o równowartości nawet biletu lotniczego w dwie strony po Europie. Wystarczy spełnić warunki promocji "Podróżuj z klasą – Promocja Miles & More w Świecie Premium Banku Pekao S.A.". Promocja trwa do 31.12.2024 r. Sprawdź szczegóły
*Po Spełnieniu wszystkich warunków promocji. Więcej informacji o koncie Świat Premium znajdziesz na stronie Banku Pekao S.A
**promocja ważna do 7.01.2025 r. Oszczędnościowe oraz spełnią pozostałe warunki promocji określone w Regulaminie Promocji 7,00% na Koncie Oszczędnościowym albo na Koncie Oszczędnościowym Premium.
***oferta ważna do 31.01.2025 r. Warunki oferty dostępne na stronie banku www.pekao.com.pl
Inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty części bądź całości kapitału. Oferta specjalna Lokaty inwestującej stanowi sprzedaż krzyżową - nie wiąże się ona z dodatkowym ryzykiem i kosztami dla klienta innymi niż w przypadku, gdyby usługi nabywane w ramach tej oferty były świadczone odrębnie, jednakże poziom ryzyka związany z nabyciem lokaty połączonej z funduszem inwestycyjnym jest wyższy niż w przypadku nabycia samej lokaty. Usługi mogą być świadczone odrębnie z tym zastrzeżeniem, że warunki cenowe mogą się różnić od wskazanych. Oferta Lokaty z Funduszem obowiązuje do 31.01.2025 r. Nabycie jednostek uczestnictwa funduszu w ramach powyższej oferty wiążę się z poniesieniem opłaty manipulacyjnej w wysokości 0,25%, jak również w związku z uczestnictwem w funduszach uczestnik ponosi opłatę za zarządzanie funduszem oraz inne koszty określone w prospekcie informacyjnym, które pomniejszają wartość jednostek uczestnictwa.
Przed podjęciem decyzji należy zapoznać się z Regulaminem wybranej oferty na stronie banku, a także prospektem informacyjnym funduszu oraz dokumentami zawierającymi kluczowe informacje i informacjami dla klienta alternatywnych funduszy inwestycyjnych. Dokumenty te wraz z informacjami o opłatach i sprawozdaniami finansowymi funduszy, są dostępne u podmiotów prowadzących dystrybucję i na stronach internetowych towarzystwa funduszy inwestycyjnych.
Szczegółowe informacje o usługach i produktach w ofercie Biura Maklerskiego, w tym opis kosztów oraz ryzyka związanego z inwestowaniem, oraz informacje nt. sprzedaży krzyżowej usług maklerskich świadczonych przez Biuro Maklerskie Pekao, w tym opis ryzyk oraz wskazanie kosztów i opłat związanych z zawarciem, wykonaniem lub rozwiązaniem poszczególnych umów, zawarte są w Regulaminie świadczenia usług maklerskich i Taryfie prowizji i opłat Biura Maklerskiego, a w odniesieniu do obligacji skarbowych w Regulaminie obsługi obligacji skarbowych przez Biuro Maklerskie Pekao, Taryfie opłat w zakresie obsługi obligacji skarbowych przez Biuro Maklerskie Pekao oraz w Pakiecie informacyjnym, dostępnych na stronie pekao.com.pl/obligacje-skarbowe.
Rzeczywista roczna stopa oprocentowania (RRSO) Karty Kredytowej z Żubrem wynosi 18,92%. Kredytodawcą jest Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna. Bank podejmuje decyzję o wydaniu karty kredytowej i udzieleniu limitu kredytowego po ocenie zdolności kredytowej. Pełne informacje dotyczące karty kredytowej znajdziesz w oddziałach banku i na pekao.com.pl. Szczegółowe warunki Programu "Zbieram mile z Kartą Kredytową z Żubrem", w tym transakcje niepodlagające naliczeniu mil określa regulamin dostępny na www.pekao.com.pl/zbieram-mile.
Materiał ma charakter marketingowy i nie stanowi oferty w rozumieniu kodeksu cywilnego.
Płatna współpraca z Bankiem Pekao S.A.