Trwa ładowanie...
Notowania
Przejdź na
oprac. Izabela Trzaska
|

PIT 2018. Oszczędzający na emeryturę mogą liczyć na sporą ulgę

21
Podziel się:

Wpłaty na indywidualne konta zabezpieczenia emerytalnego można odliczyć w PIT za 2017 r. Dzięki temu obniży się kwota należnego do zapłacenia podatku. Przy maksymalnych wpłatach ulga sięgnie od 900 zł nawet do 1,6 tys. zł.

PIT 2018. Oszczędzający na emeryturę mogą liczyć na sporą ulgę
(Jacek Waszkiewicz / Reporter)

Wpłaty na indywidualne konta zabezpieczenia emerytalnego można odliczyć w PIT za 2017 r. Dzięki temu obniży się kwota należnego do zapłacenia podatku. Przy maksymalnych wpłatach ulga sięgnie od 900 zł nawet do 1,6 tys. zł.

– Osoby, które mają IKZE, powinny pamiętać, żeby uwzględnić kwoty wpłacone na to konto w ubiegłym roku w swoim zeznaniu podatkowym. Aby to zrobić, należy do swojego zeznania dołączyć dodatkowy formularz PIT-0, na którym znajduje się odpowiednia pozycja. Jeżeli ktoś nie pamięta, ile wpłacił w ubiegłym roku na IKZE, może się zwrócić do instytucji finansowej, w której prowadzone jest konto, i potwierdzić tę informację – przypomina Grzegorz Drybała, ekspert do spraw kluczowych klientów Union Investment TFI SA. – Pamiętajmy, że odliczenie jest przywilejem. Jeżeli zapomnimy uwzględnić je w zeznaniu podatkowym, nikt nie będzie o tym za nas pamiętać.

Ekspert przypomina, że posiadacze IKZE mają czas na rozliczenie ulgi do końca kwietnia – wtedy mija termin składania zeznań podatkowych. Na dodatkowym formularzu PIT-0, który należy dołączyć do zeznania podatkowego, w odpowiedniej rubryce trzeba po prostu wpisać sumę wpłat dokonanych na IKZE w 2017 roku.

- Na tej podstawie Urząd Skarbowy wyliczy nam kwotę ulgi podatkowej, którą otrzymamy na przykład w formie zwrotu na rachunek bankowy albo która obniży należny do zapłacenia podatek - mówi Grzegorz Drybała.

Można zyskać nawet 1,6 tys. zł

IKZE, czyli indywidualne konta zabezpieczenie emerytalnego, to jeden z dwóch instrumentów długoterminowego oszczędzania na emeryturę w ramach dobrowolnego III filara. Limit wpłat na IKZE jest ustalany co roku na podstawie prognozy przeciętnego miesięcznego wynagrodzenia. Według obwieszczenia Ministra Rodziny, Pracy i Polityki Społecznej w 2017 roku wynosił on 5 115,60 zł. W 2018 roku będzie o ponad 200 zł wyższy – 5 331,60 zł.

Wpłaty na IKZE dokonane w danym roku podatkowym można odliczyć od podstawy opodatkowania. Dzięki temu kwota należnego do zapłacenia podatku będzie niższa. Podstawę rozliczenia ulgi stanowią dowody wpłat zawierające dane identyfikacyjne płatnika.

– To, ile zyskamy przy odliczeniu wpłat na IKZE od podstawy opodatkowania w tym roku, będzie zależne od skali podatkowej, w której się mieścimy. Mamy dwie główne skale podatkowe, czyli 18 i 32 proc., a dodatkowo podatek liniowy w wysokości 19 proc. Jeżeli ktoś wykorzystał pełny limit wpłat w ubiegłym roku, teraz będzie mógł zyskać odliczenie w kwocie 900–1,6 tys. zł – podkreśla Grzegorz Drybała.

Odliczenia mogą dokonać osoby uzyskujące dochód, osoby fizyczne, przedsiębiorcy, a także emeryci. Z danych Komisji Nadzoru Finansowego wynika, że na koniec I półrocza 2017 roku liczba IKZE wyniosła 644,1 tys., a wartość zgromadzonych na nich środków sięgnęła prawie 1,33 mld zł. W stosunku do poprzedniego półrocza liczba kont zwiększyła się o prawie 21 tys. (3,3 proc.), a wartość środków wzrosła o 23,1 proc. To oznacza, że w ciągu sześciu miesięcy Polacy odłożyli na IKZE blisko 250 tys. zł.

Indywidualne konto zabezpieczenie emerytalnego można założyć po ukończeniu 16 roku życia. Oszczędności odkładane w ramach IKZE nie są obciążone podatkiem Belki, czyli 19-proc. podatkiem od zysków kapitałowych. Jednak w tym celu muszą pozostawać na koncie właściciela do osiągnięcia przez niego 65 roku życia. Pieniądze można wypłacić wcześniej (w tym celu trzeba złożyć odpowiedni wniosek), uiszczając 10-proc., zryczałtowany podatek od wypłaconej kwoty. Po ukończeniu 65 roku życia pieniądze zgromadzone na koncie można wypłacić jednorazowo bądź w ratach, a wypłata środków oznacza automatyczną likwidację konta.

wiadomości
gospodarka
Oceń jakość naszego artykułu:
Twoja opinia pozwala nam tworzyć lepsze treści.
Źródło:
Newseria
KOMENTARZE
(21)
WYRÓŻNIONE
55
7 lat temu
Szanowna pani redaktor Izabelo! Przed pisaniem czegokolwiek warto wiedzieć o czym się pisze a szczególnie kiedy pisze się o pieniądzach po 1 Przy likwidacji konta po osiągnięciu wieku emerytalnego płaci się 10%podatku po 2 W zadnym POLSKIM banku nie założymy IKZE w formie lokaty- dostępne są tylko fundusze , które nie gwarantują niczego a w szczególności zgromadzonego kapitału - kolejny przykład zabawy na koszt klienta : jak są zyski to coś dostanie jak straty to pokrywa tylko klient IKZE w formie lokaty można nabyć jedynie w jednym dużym banku ING a lokata oprocentowana jest az na 0,9% ( jest parę małych banków spółdzielczych z lokata ok. 3% - bez opcji założenia konta przez internet) po 3 prosta symulacja oszczędzania przez 10 lat pokarze, że sumarycznie zwykła lokata bankowa na 2% jest korzystniejsza jak oferta ING z 0,9% oprocentowaniem Takie artykuły jak powyższy prowadza do niekorzystnego rozporządzania swoim mieniem-tyle w temacie A stworzone przez rząd zachęty do oszczędzania na własna emeryturę się iluzoryczne Ja zakładam , że w momencie przyjęcia na swoja emeryturę nie dostane nic- będę mile zaskoczony jak zus cokolwiek mi wypłaci ( z kilkuset tysięcy wpłaconych składek, które traktuje jak stracony podatek) o moją emeryturę dbam sam bez udziału państwa i banków
eerreess
7 lat temu
NIEBEZPIECZNE BZDURY!!!! Pieniądze wypłacone z IKZE przed 65 r.ż. trzeba uwzględnić w pit i zapłacić podatek wg skali czyli 18 ;ub 32%! Robiąc tak jak napisał nieszczęsny autor to ktoś poza drugim progiem czyli na 32% odkładałby np przez 5 lat a później sobie wypłacił i ma oszczędność 22% na podatku. Zamiast 32 miałby 10. Ludzie jeżeli czegoś nie wiecie to nie opowiadajcie bzdur bo krzywdzicie ludzi!
Radissimo
7 lat temu
Nadchodzący krach sprawi, że siła nabywcza tak odkladanych pieniędzy stopnieje radykalnie. Jedyne zabezpieczenie to srebro i złoto w domu, a nie w banku.
NAJNOWSZE KOMENTARZE (21)
Brak info
6 lat temu
"pieniądze zgromadzone na koncie można wypłacić jednorazowo" ale czy bez żadnego podatku?
nowy
7 lat temu
Znowu szukaja naiwnych do okradzenia !!!
nowy
7 lat temu
Znowu szukają naiwnych do okradzenia !!!!
j46
7 lat temu
A GDZIE MOJE 8000 ZŁ. WOLNE OD PODATKU !!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!
Julita
7 lat temu
A co z IKE które było wcześniej niż IKZE, czy też należy się ,czy też można odpisać. Nie dokońca jest wyjaśnione?
...
Następna strona