Jak pisze "Super Express", po śmierci ubezpieczonego możliwa jest wypłata pieniędzy z OFE oraz z subkonta ZUS. Chodzi o pieniądze, które pozostawiły po sobie osoby zmarłe przed osiągnięciem wieku emerytalnego oraz te, które nie przeszły na emeryturę. "Większość spadkobierców nie wie, że zmarli posiadali subkonta w ZUS, a zgodnie z prawem mogą je dziedziczyć" - przypomina "SE".
Dalsza część artykułu pod materiałem wideo
Pieniądze z ZUS i OFE po śmierci osoby ubezpieczonej
Według przepisów w chwili śmierci danej osoby połowa zgromadzonych środków przechodzi na jej współmałżonka. "Zazwyczaj współmałżonek nie dostaje gotówki, ale pieniądze te trafiają na jego indywidualne konto emerytalne w ZUS. Druga połowa pieniędzy z subkonta jest wypłacana osobie uprawnionej, którą wskazał ubezpieczony. Jeśli nikogo nie wskazał - pieniądze zgromadzone na subkoncie wchodzą do masy spadkowej i podlegają rozdysponowaniu zgodnie z ustalonym porządkiem dziedziczenia" - wskazuje "SE".
W przypadku, gdy nie wiadomo czy zmarły był członkiem OFE, trzeba zwrócić się do najbliższej placówki ZUS o podanie informacji w tej sprawie. Po ustaleniu właściwego funduszu emerytalnego należy zgłosić śmierć członka OFE i przedstawić wymagane przez fundusz dokumenty, m.in. skrócony odpis aktu zgonu ubezpieczonego oraz oryginał lub kopię potwierdzoną za zgodność z oryginałem prawomocnego postanowienia sądu stwierdzającego nabycie spadku bądź zarejestrowany akt poświadczenia dziedziczenia.
"Fundusz przyjmuje wniosek o wypłatę świadczenia na rzecz osoby uposażonej, a następnie przekazuje je do ZUS, który dokonuje podziału środków zapisanych na subkoncie" - tłumaczy "SE". Co ważne, nie jest określone, kiedy należy się zgłosić po pieniądze po zmarłym członku OFE. Środki z subkonta ZUS podlegają dziedziczeniu. "Aby je otrzymać należy zgłosić do swojej placówki ZUS i ustalić, czy zmarły rzeczywiście miał subkonto. Jeżeli tak, wówczas przedstawiasz dowód tożsamości, odpis akt zgonu zmarłego i wypełniasz odpowiedni wniosek" - pisze "SE".
Wypłata środków następuje w terminie 1-3 miesięcy od otrzymania kompletu dokumentów niezbędnych do dokonania wypłaty. Od kwoty wypłacanej po śmierci członka OFE należy odprowadzić 19-procentowy zryczałtowany podatek dochodowy od osób fizycznych.
